Jak, kam a s kým? Investice rostou, o podílové fondy se zajímá stále více lidí

Autor článku: Dopisovatel, pro číslo 18/2013, vloženo dne 11.09.2013

Objem majetku investovaný přes investiční fondy v České republice stále roste. Podle analýzy Asociace pro kapitálový trh ČR se od začátku roku zvýšil o 5,69 % na celkových 933, 505 miliardy Kč. Na následujících řádcích najdete odpovědi na čtyři nejčastější otázky, které si kladou začínající privátní investoři.

Jaký typ fondu vybrat
Kolik chcete investovat, na jak dlouho a s jakým rizikem. Odpovědi na tyto tři otázky vám napoví, do jakého typu podílového fondu vložit peníze. Vhodné je investovat nejméně na tři roky, zvyšujete tím pravděpodobnost výnosu a jeho výši. U kratších investic do peněžních fondů totiž hrozí, že výnos nepřekročí míru inflace. Pro investici pod 5 let se hodí dluhopisné fondy, pokud chcete peníze nechat pracovat déle, zvolte akciové fondy. Kurzy sice kolísají, ale pokud nezazmatkujete a akcie neprodáte, v dlouhodobém horizontu na nich zpravidla vyděláte. Obvykle kolem 20 %. „Pro zmírnění rizika investice je ideální kombinace dluhopisů a akcií. Samozřejmě velmi záleží na investiční strategii a konkrétních nákupech jednotlivých fondů. Obecně mezi výhody investic do fondů patří jejich dostupnost a jistota, že můžete kdykoliv nakoupit i prodat. Nevýhodou je naopak rizikovost a to, že svůj vklad nemůžete pojistit,“ uvedl výkonný ředitel finančně poradenské společnosti DataLife Petr Temelkov. Podle Asociace pro kapitálový trh ČR dosáhl ke konci června objem majetku investovaný přes členy asociace 933, 505 miliard Kč. Obyvatelstvo a instituce drží v domácích a zahraničních podílových fondech nabízených v České republice 248,66 miliard Kč. Během druhého čtvrtletí roku majetek v podílových fondech vzrostl o 2,2 miliardy Kč, tedy o 0,9 %.

Jak správně investovat
Jednoznačná rada, jak správně investovat, samozřejmě neexistuje. Je ale dobré držet se několika základních a prověřených pravidel. Jedním z nich je diverzifikace, tedy použití několika investičních nástrojů pro snížení rizika. Ovšem je velmi důležité zachovat míru a nediverzifikovat příliš. Další pravidlo říká, že dobré výnosy z minulosti nezajistí úspěch v následujících letech. Naopak to může znamenat blížící se vyčerpání výnosového potenciálu. Další pravidlem je srozumitelnost: každý investor by měl rozumět strategii fondu, kterému svěří peníze. Měl by znát všechna rizika, pravidla a výši poplatků, aby měl jasnou představu o tom, proč se očekává zhodnocení jeho peněz. Zmírnit rizikovost pomůže i pravidelné investování v menších částkách, které průměruje náklady.

Jak jsou na tom fondy v České republice
Naprostá většina domácích podílových fondů loni vydělala. Na špici se podle serveru penízenavíc.cz drží akciové fondy s výnosem 15 %, následuje desetiprocentní výnos u dluhopisných fondů a osmiprocentní u smíšeného. Peněžní fondy se dostaly pouze na 1,5 %. Podle prestižní soutěže Investice roku, kterou pořádá Fincentrum, PwC Česká republika a portál Investujeme.cz, loni v České republice zvítězil Fond korporátních dluhopisů otevřený podílový fond ČP INVEST investiční společnost, a.s. Na špici ho dostal hrubý výnos 12,8 % a nadvýnos 10,5 %.

Jak danit
Dividenda z výnosových fondů se daní 15 %. Daň vždy srazí a následně odvede investiční společnost, která spravuje podílový fond. „Jiná je situace u růstových podílových fondů, kde investor předpokládá, že své podílové listy po určité době prodá se ziskem. Tam se daní až případný příjem z prodeje. Od ní je osvobozen jen tehdy, pokud doba mezi koupí a prodejem podílových listů prokazatelně přesáhne půl roku a pokud je nezahrnul do svého obchodního majetku,“ uvedl výkonný ředitel finančně poradenské společnosti DataLife Petr Temelkov. V případě, že investor podílové listy prodal dříve než po půl roce od koupě, zdaní je ve svém daňovém přiznání jako „ostatní příjem“. Pozor, zaměstnavatel v těchto případech neprovádí roční zúčtování daně. Jako výdaj investor uvede pořizovací cenu zvýšenou o výdaje pojící se s pořízením nebo prodejem. Pokud se investor dostal do ztráty, dílčí základ se rovná nule. Ovšem může vykompenzovat ztrátu z prodeje cenného papíru ziskem z prodeje jiného. Výhodou investic do cenných papírů je to, že příjem z prodeje nevstupuje do základu pro výpočet sociálního a zdravotního pojištění.

Kontakty
Mgr. Roman Kleibl
PR & Marketing Manager
DataLife, s.r.o.
Dvořákova 10, 669 02 Znojmo
mobil: +420 604 636 933
telefon: +420 515 224 395
email: r.kleibl@datalife.cz
web: http://www.datalife.cz

Všechny články z tohoto čísla (18/2013):

Rubrika: Zpravodajství
Brněnský koncert Uriah Heep se přesouvá do kulturního centra Stadion
Festival 3+1 čekají změny
Husí slavnosti mají desáté výročí
Koupaliště si pochvalují dobrou sezónu
Letovičtí koupí zámecký park
Opraví ubytovnu
Otevřeli čistírnu
Památky budou bojovat o tisíce
Provozní doba pro veřejnost - Městské lázně Boskovice 12. - 22. 9. 2013
Přírodní areál se proměnil v ateliér
Škola dokončila nové hřiště
Úřad práce najde absolventům místo a zaplatí jim mzdu
Ušetřili na další opravy
V Kunštátu proběhne jarmark
Veřejná debata o bioplynové stanici
Vyrazí zadarmo do bazénu
Výstava jiřin ve Velkých Opatovicích
Vystaví fotografie
Výstavu ovlivní výše dotací
Vyznamenají lípu
Westernové městečko zažilo bitvu
Zachránili půl milionu
Zemědělci oslavili úspěšný rok

Rubrika: Kultura
Čínsko-česká filoložka Taj-ťün Hejzlarová vystavuje v Brně
KEN HENSLEY & Live Fire
Koncert legendy glamrocku Suzi Quatro se přesouvá do haly s větší kapacitou!
MUZEUM BLANSKO - program kulturních akcí v říjnu 2013
Na zámku vystaví květiny
OKUPACE RODNÉ POLIČKY V ROCE 1938
Pozvánka na výstavu Rytmus pohybu
ZBYŠEK SION PO 20LETECH OPĚT V POLIČCE!

Rubrika: Sport
Cyklistické finále oslnilo Boskovice
Derby rozhodla poslední minuta
Florbalisté začínají s herní přípravou
Hokejisté už jsou na ledě
Kemp hokejové mládeže
Kovář postoupil
Mareček veze tři medaile
Půlmaraton vyhrál Kohut
Ráječko nastřílelo sedm branek
Světový pohár Svitávce nevyšel
Tereza Huříkova si užívala nezvyklé prostředí
V poháru pokračují
Výsledky fotbalových soutěží 5. kolo
Výsledky fotbalových soutěží 6. kolo
Zvítězila Zbrojovka

Rubrika: Představujeme
Hudební klub Maják dostal nový kabát

Rubrika: Černá kronika
Další mrtvý v propasti
Na přehradě zemřel rybář
Policie INFORMUJE

Rubrika: Napsali nám
4D šperky a doplňky na výstavě ve Vídni
900 Zelných rynků v Českém rozhlase Brno
BABYLONFEST 2013_6. ročník
BABYLONFEST 2013_6. ročník
Bruselská „Transpoesie 2013“ představí českou tvorbu
Coca-Cola Školský pohár 2014 láká na exkluzivní ceny nejen pro vítěze!
Den otevřených dveří ve zlínském studiu Českého rozhlasu Brno
Den pro děti v Nemocnici Blansko přilákal na dva tisíce návštěvníků!
DNY MARIANNE S DOBRÝM SPÁNKEM
DOBA PŘÍLIVU VELKÝCH ZAHRANIČNÍCH INVESTIC SKONČILA
GESHER/MOST NABÍZÍ POSLEDNÍCH 60 MILIONŮ KORUN NA VÝZKUM A VÝVOJ ČESKÝCH A IZRAELSKÝCH FIREM
Hejtman jednal s lichtenštejnským premiérem Haslerem
Hejtman zahájil Hrnčířský jarmark v Kunštátu
Historička umění Miloslava Holubová, rodačka ze Skrchova
Hradní vinobraní na Svojanově
Chcete mít jistotu, že energie dlouhodobě nepodraží?
Jak, kam a s kým? Investice rostou, o podílové fondy se zajímá stále více lidí
Jihomoravský kraj připravuje Program rozvoje kraje na období 2014 – 2017
K dobrovolným hasičům směřují miliony korun z krajského rozpočtu
Konference Důvěřuje & Prověřuj – koncepce a témata
Kuchyně Idyla design s.r.o. Boskovice
Magdalena Jetelová: Násobení obzorů
Mendelova univerzita v Brně připravuje energickou Noc vědců
Odhalení sousoší Cyrila a Metoděje v parku zámku Křtiny
OKUPACE ČESKÉ POLIČKY V ROCE 1938
PODZIMNÍ KOMENTOVANÉ PROCHÁZKY
Pozvánka na benefiční módní přehlídku
Prezident republiky Miloš Zeman navštíví Jihomoravský kraj
Předány ceny za zelené úřadování
Představitelé kraje jednali s ministrem dopravy
Společnost Marimex otevřela v Praze největší Sauna centrum ve střední Evropě
Špičky lesnicko-dřevařského sektoru se sejdou v Brně
Úprava zeleně v areálu Nemocnice Blansko
Veletrh personalistiky – pro každou firmu
Veletrh Svět reklamy v novém kabátě
Vyhlášení výsledkůvědomostní soutěže "Znáte jižní Moravu?"
Výroční zasedání Asociace visegrádských univerzit
Výstava Diplomanti FaVU 2013
Významné ocenění - Cena předsedy Grantové agentury České republiky
VYZNEJTE SE VE VAŠICH PENĚZÍCH (8)
Zastupitelstvo projednalo petici za zachování Rychlé lékařské pomoci v Mikulově